Consultoria financeira independente

Clareza financeira para a sua empresa e para a sua família

Atuamos como o CFO que a sua empresa ainda não tem e como planejadores da vida financeira da sua família.

Para quem é: Donos de PMEs, profissionais de alta renda e famílias que querem decidir com números.

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O que fazemos

Três áreas, um mesmo método

Escolha a área que descreve o seu momento. Cada uma abre com a situação que costumamos encontrar e leva aos serviços.

  1. Sua empresa cresceu e o caixa não acompanhou. O faturamento sobe, mas ninguém sabe dizer com segurança quanto sobra, qual produto dá margem ou se o imposto é o certo.

  2. Você ganha bem, mas falta clareza sobre o que fazer com o dinheiro, como proteger a família e quando será possível parar de depender da renda do trabalho.

  3. Você investe, ou quer começar, mas não sabe se o que faz está alinhado aos seus objetivos, ao prazo e ao risco que consegue suportar.

Como trabalhamos

Do diagnóstico ao acompanhamento

Cinco etapas, do primeiro contato à rotina de revisão. Você sabe o que acontece em cada uma e o que recebe ao final.

  1. Etapa 01: Conversa inicial

    Antes de propor, ouvir.

    Uma primeira conversa, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e o que está travando. Você sai com pelo menos uma clareza que não tinha antes.

    • Objetivos
    • Contexto
    • Prioridades

  2. Etapa 02: Diagnóstico

    Os números antes das opiniões.

    Levantamos a situação real: receitas, custos, dívidas, patrimônio e proteções. Para empresas, DRE, caixa e estrutura; para famílias, orçamento, patrimônio e objetivos.

    • DRE
    • Fluxo de caixa
    • Extratos
    • Apólices
    • Balanço

  3. Etapa 03: Plano

    Um caminho com prioridade e prazo.

    Transformamos o diagnóstico em um plano de ação: o que fazer primeiro, o que depende de quê e quanto tempo leva. Com cenários, não com promessas.

    • Plano de ação
    • Cenários
    • Cronograma

  4. Etapa 04: Implementação

    Plano só vale quando sai do papel.

    Acompanhamos a execução: organização de rotinas, relatórios, sistemas e decisões de contratação, sempre com você no controle.

    • Rotinas
    • ERP
    • Relatórios
    • Contratos

  5. Etapa 05: Acompanhamento

    A vida e a empresa mudam. O plano também.

    Revisões periódicas para medir o que foi feito, ajustar o rumo e antecipar o que vem pela frente.

    • Revisões periódicas
    • Indicadores
    • Reuniões de resultado

Case

Indústria familiar do interior de SP

Do ponto de partida ao resultado: o que mudou na prática em uma empresa familiar.

Ponto de partida

  • Empresa familiar sem gestão profissional

O que foi feito

  • Estrutura organizada
  • Gargalos financeiros identificados
  • Setores estratégicos profissionalizados
  • ERP implantado

O que mudou

  • Mais produtividade
  • Gestão financeira clara, que viabilizou o investimento de expansão
  • Melhor precificação e margens

Cliente não identificado por sigilo. Cada empresa é diferente; os resultados dependem do contexto.

Higino Matos, fundador da Safe Fin

Quem somos

O consultor que você sempre quis ter ao seu lado

Meu nome é Higino. Criei a Safe Fin porque eu mesmo senti essa falta: alguém que sentasse do mesmo lado da mesa, entendesse a minha realidade e dissesse a verdade.

O que faço é organizar a vida financeira de pessoas e empresas com a mesma seriedade que um CFO dedicaria a uma grande companhia. Porque quem tem clareza financeira toma decisões melhores.

Higino Matos, CFP® desde 2022 · MBA em Finanças Corporativas (IBMEC).

  • IndependênciaConsultoria independente: o foco é a sua situação, não um produto de prateleira.
  • Visão de longo prazoPlanejamento que acompanha cada fase da vida e da empresa.
  • Relacionamento próximoEscuta ativa, diagnóstico completo e linguagem clara.

Conheça a trajetória

Conteúdo educativo

Perguntas que todo cliente faz antes de decidir

Respostas claras para as dúvidas mais comuns, para você chegar a qualquer conversa com mais segurança.

Consórcio

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Vamos começar pelo que você já tem em mãos

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