02 · Para Pessoas e Famílias · Wealth Services
Clareza sobre o seu dinheiro, proteção para quem importa
Diagnóstico, plano e acompanhamento para organizar renda, patrimônio, proteção e objetivos de vida.
Para quem é: Profissionais de alta renda, famílias em construção e quem quer mais estratégia e menos improviso.
A situação
Você ganha bem, mas falta direção
Planejamento financeiro não é cortar gastos. É entender sua realidade, definir objetivos e construir o caminho mais inteligente entre os dois. O melhor momento para começar é agora.
Planejamento financeiro
Clareza sobre onde você está e um caminho para onde quer chegar.
Saiba maisAposentadoria e independência financeira
Quanto é suficiente, e o que fazer a partir de hoje para chegar lá.
Saiba maisSucessão patrimonial
Organize o patrimônio para proteger a família e evitar conflitos.
Saiba maisProteção e seguros
Proteja renda e família de imprevistos, com a cobertura adequada.
Saiba maisConsórcio e crédito
Compare consórcio, financiamento e home equity pelo custo total.
Saiba maisConsórcio imobiliário
Como funciona, quando faz sentido e como estruturar o lance.
Saiba maisMédicos e clínicas
CFO-as-a-Service para clínicas, médicos autônomos e laboratórios.
Saiba maisQuer entender como investir com objetivo e consciência de risco? Veja a página de Investimentos.
Como trabalhamos
Do diagnóstico ao acompanhamento
Cinco etapas, do primeiro contato à rotina de revisão. Você sabe o que acontece em cada uma e o que recebe ao final.
-
Etapa 01: Conversa inicial
Antes de propor, ouvir.
Uma primeira conversa, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e o que está travando. Você sai com pelo menos uma clareza que não tinha antes.
- Objetivos
- Contexto
- Prioridades
-
Etapa 02: Diagnóstico
Os números antes das opiniões.
Levantamos a situação real: receitas, custos, dívidas, patrimônio e proteções. Para empresas, DRE, caixa e estrutura; para famílias, orçamento, patrimônio e objetivos.
- DRE
- Fluxo de caixa
- Extratos
- Apólices
- Balanço
-
Etapa 03: Plano
Um caminho com prioridade e prazo.
Transformamos o diagnóstico em um plano de ação: o que fazer primeiro, o que depende de quê e quanto tempo leva. Com cenários, não com promessas.
- Plano de ação
- Cenários
- Cronograma
-
Etapa 04: Implementação
Plano só vale quando sai do papel.
Acompanhamos a execução: organização de rotinas, relatórios, sistemas e decisões de contratação, sempre com você no controle.
- Rotinas
- ERP
- Relatórios
- Contratos
-
Etapa 05: Acompanhamento
A vida e a empresa mudam. O plano também.
Revisões periódicas para medir o que foi feito, ajustar o rumo e antecipar o que vem pela frente.
- Revisões periódicas
- Indicadores
- Reuniões de resultado
Próximo passo
Vamos começar pelo que você já tem em mãos
Envie
Seu DRE, extrato ou apólice
Devolvemos
O diagnóstico e a proposta, com prazo
Diagnóstico inicial gratuito. Seus documentos são tratados com sigilo.