CFO-as-a-Service · Clínicas Médicas

Sua clínica fatura bem. O lucro deveria mostrar isso.

Organizamos o financeiro da clínica, revisamos a estrutura tributária e damos a visão de CFO que todo médico-sócio precisa, sem contratar um diretor financeiro.

Para quem é: Médicos sócios de clínica, médicos autônomos com PJ e operações de laboratório e diagnóstico.

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A situação

Você se reconhece aqui?

Sua clínica fatura bem, mas o lucro parece sumir. O dinheiro da empresa se mistura com o pessoal, os sócios não têm regras claras de retirada e ninguém sabe o lucro real do negócio.

Você é médico: sua hora vale mais atendendo pacientes do que conciliando extrato bancário. Sem alguém cuidando do financeiro, o dinheiro escapa e o crescimento aumenta o caos, não o resultado.

  • Faturamento cresce, mas o caixa continua apertado
  • Regime tributário nunca revisado
  • Pró-labore indefinido e gastos pessoais no cartão da empresa
  • Sócios com visões diferentes do desempenho da clínica
  • Planos de nova unidade, equipamento ou equipe sem análise de viabilidade

Escopo

O que entregamos

  1. DRE gerencial e fluxo de caixa

    Todo mês, quanto a clínica realmente lucra, por centro de custo, por médico e por especialidade, quando os dados permitirem.

  2. Revisão tributária

    Comparamos Simples Nacional, Lucro Presumido e outros enquadramentos aplicáveis, com a participação do seu contador.

  3. Separação empresa x pessoal

    Estrutura de pró-labore, distribuição de lucros e política de retiradas, para cada sócio saber quanto pode retirar e por quê.

  4. Estruturação societária e holding

    Para clínicas com mais de um sócio ou unidades, avaliamos estruturas de proteção patrimonial e sucessão, com apoio jurídico.

  5. Planejamento de crescimento

    Nova unidade, equipamento ou equipe: analisamos a viabilidade financeira antes da decisão.

  6. Patrimônio dos sócios

    O dinheiro que sai da clínica também precisa de plano: previdência, proteção de renda e objetivos pessoais.

  • DRE mensal
  • Fluxo de caixa
  • Pró-labore
  • Simples x Lucro Presumido
  • Holding
  • Viabilidade

Atuamos em conjunto com contador e advogado da clínica, que respondem pelas obrigações legais.

A diferença na prática

Com e sem gestão financeira estruturada

Continue explorando

Veja também

Como trabalhamos

Do diagnóstico ao acompanhamento

Cinco etapas, do primeiro contato à rotina de revisão. Você sabe o que acontece em cada uma e o que recebe ao final.

  1. Etapa 01: Conversa inicial

    Antes de propor, ouvir.

    Uma primeira conversa, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e o que está travando. Você sai com pelo menos uma clareza que não tinha antes.

    • Objetivos
    • Contexto
    • Prioridades

  2. Etapa 02: Diagnóstico

    Os números antes das opiniões.

    Levantamos a situação real: receitas, custos, dívidas, patrimônio e proteções. Para empresas, DRE, caixa e estrutura; para famílias, orçamento, patrimônio e objetivos.

    • DRE
    • Fluxo de caixa
    • Extratos
    • Apólices
    • Balanço

  3. Etapa 03: Plano

    Um caminho com prioridade e prazo.

    Transformamos o diagnóstico em um plano de ação: o que fazer primeiro, o que depende de quê e quanto tempo leva. Com cenários, não com promessas.

    • Plano de ação
    • Cenários
    • Cronograma

  4. Etapa 04: Implementação

    Plano só vale quando sai do papel.

    Acompanhamos a execução: organização de rotinas, relatórios, sistemas e decisões de contratação, sempre com você no controle.

    • Rotinas
    • ERP
    • Relatórios
    • Contratos

  5. Etapa 05: Acompanhamento

    A vida e a empresa mudam. O plano também.

    Revisões periódicas para medir o que foi feito, ajustar o rumo e antecipar o que vem pela frente.

    • Revisões periódicas
    • Indicadores
    • Reuniões de resultado

Próximo passo

Vamos começar pelo que você já tem em mãos

Envie

Seu DRE, extrato ou apólice

Devolvemos

O diagnóstico e a proposta, com prazo

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Diagnóstico inicial gratuito. Seus documentos são tratados com sigilo.

(12) 93300-5004 contato@safefin.com.br