Para Pessoas e Famílias · Wealth Services

Você protege o que construiu

Seguro de vida e previdência não são gastos: são a base do planejamento. Avaliamos o que faz sentido para o seu caso.

Para quem é: Quem tem renda para proteger, dependentes ou patrimônio construído ao longo dos anos.

Falar com a Safe Fin

A situação

Você se reconhece aqui?

Você construiu renda e patrimônio, e uma doença, um afastamento ou uma ausência inesperada poderia desorganizar tudo, para você e para quem depende de você.

Gestão de risco não é fatalismo, é responsabilidade: garantir que um evento inesperado não destrua em pouco tempo o que levou anos para ser construído.

  • Dependentes que contam com a sua renda
  • Seguro de vida contratado sem análise do valor necessário
  • Nenhuma proteção para o caso de afastamento por doença
  • Apólices antigas que ninguém revisou

Escopo

Como abordamos

  1. Mapeamento de riscos e dependentes

    Renda, dívidas, dependentes e padrão de vida, para entender quanto e por quanto tempo a família precisaria de proteção.

  2. Seguro de vida e coberturas

    Morte, invalidez, doenças graves e DIT (diária por incapacidade temporária): explicamos cada cobertura e ajudamos a dimensionar o capital segurado.

  3. Previdência privada: PGBL e VGBL

    Veículo de acumulação de longo prazo com regras tributárias próprias. Comparamos os planos e o papel de cada um no seu plano de proteção e sucessão.

  4. Revisão de apólices existentes

    Analisamos coberturas, valores e exclusões do que você já tem.

  5. Acompanhamento

    Revisão quando a vida muda: filhos, imóvel, mudança de renda ou de empresa.

  • Seguro de vida
  • DIT
  • Doenças graves
  • Invalidez
  • PGBL e VGBL
  • Capital segurado

Parte das coberturas e dos planos de previdência pode gerar comissão paga pela seguradora. Quando houver, explicamos antes da contratação.

Com x sem proteção

O que acontece com e sem proteção

Continue explorando

Veja também

Como trabalhamos

Do diagnóstico ao acompanhamento

Cinco etapas, do primeiro contato à rotina de revisão. Você sabe o que acontece em cada uma e o que recebe ao final.

  1. Etapa 01: Conversa inicial

    Antes de propor, ouvir.

    Uma primeira conversa, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e o que está travando. Você sai com pelo menos uma clareza que não tinha antes.

    • Objetivos
    • Contexto
    • Prioridades

  2. Etapa 02: Diagnóstico

    Os números antes das opiniões.

    Levantamos a situação real: receitas, custos, dívidas, patrimônio e proteções. Para empresas, DRE, caixa e estrutura; para famílias, orçamento, patrimônio e objetivos.

    • DRE
    • Fluxo de caixa
    • Extratos
    • Apólices
    • Balanço

  3. Etapa 03: Plano

    Um caminho com prioridade e prazo.

    Transformamos o diagnóstico em um plano de ação: o que fazer primeiro, o que depende de quê e quanto tempo leva. Com cenários, não com promessas.

    • Plano de ação
    • Cenários
    • Cronograma

  4. Etapa 04: Implementação

    Plano só vale quando sai do papel.

    Acompanhamos a execução: organização de rotinas, relatórios, sistemas e decisões de contratação, sempre com você no controle.

    • Rotinas
    • ERP
    • Relatórios
    • Contratos

  5. Etapa 05: Acompanhamento

    A vida e a empresa mudam. O plano também.

    Revisões periódicas para medir o que foi feito, ajustar o rumo e antecipar o que vem pela frente.

    • Revisões periódicas
    • Indicadores
    • Reuniões de resultado

Próximo passo

Vamos começar pelo que você já tem em mãos

Envie

Seu DRE, extrato ou apólice

Devolvemos

O diagnóstico e a proposta, com prazo

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Diagnóstico inicial gratuito. Seus documentos são tratados com sigilo.

(12) 93300-5004 contato@safefin.com.br