Para Pessoas e Famílias · Wealth Services

Quanto você precisa para parar de depender do trabalho?

Calculamos o patrimônio necessário para o padrão de vida que você deseja e desenhamos o caminho para chegar lá.

Para quem é: Quem quer saber se o que poupa hoje leva até a aposentadoria ou a independência financeira.

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A situação

Você se reconhece aqui?

Você sabe que precisa se preparar, mas não sabe quanto é suficiente nem se o que poupa hoje leva até lá. Quem não sabe a resposta, não consegue planejar.

A previdência pública dificilmente mantém o padrão de vida de quem tem renda mais alta. O plano começa por definir o padrão desejado e trabalhar de trás para frente.

  • Não sabe o valor que precisa acumular
  • Poupa sem uma meta ou prazo definidos
  • Dúvida entre PGBL, VGBL e outras formas de acumular
  • Preocupação com inflação e com viver mais do que o patrimônio

Escopo

O que entregamos

  1. Padrão de vida e patrimônio-alvo

    Definimos quanto você quer gastar na aposentadoria e calculamos o patrimônio necessário, considerando inflação e longevidade.

  2. Cenários conservador, moderado e otimista

    Projetamos diferentes hipóteses de retorno e de aporte para mostrar a faixa de resultados possíveis, sem promessas.

  3. Estratégia de aportes

    Quanto poupar por mês e como manter a regularidade, ajustando o plano a mudanças de renda.

  4. Previdência privada: PGBL e VGBL

    Explicamos as diferenças entre os planos e os regimes de tributação, para você decidir com informação.

  5. Revisão anual

    Uma revisão por ano, ou antes se algo importante mudar, para manter o plano atualizado.

  • Independência financeira
  • PGBL e VGBL
  • Regimes de tributação
  • Inflação
  • Longevidade
  • Aporte mensal

Projeções dependem de premissas e não representam promessa de resultado.

Antes x depois

Patrimônio projetado com e sem plano

Continue explorando

Veja também

Como trabalhamos

Do diagnóstico ao acompanhamento

Cinco etapas, do primeiro contato à rotina de revisão. Você sabe o que acontece em cada uma e o que recebe ao final.

  1. Etapa 01: Conversa inicial

    Antes de propor, ouvir.

    Uma primeira conversa, sem custo, para entender seu momento, seus objetivos e o que está travando. Você sai com pelo menos uma clareza que não tinha antes.

    • Objetivos
    • Contexto
    • Prioridades

  2. Etapa 02: Diagnóstico

    Os números antes das opiniões.

    Levantamos a situação real: receitas, custos, dívidas, patrimônio e proteções. Para empresas, DRE, caixa e estrutura; para famílias, orçamento, patrimônio e objetivos.

    • DRE
    • Fluxo de caixa
    • Extratos
    • Apólices
    • Balanço

  3. Etapa 03: Plano

    Um caminho com prioridade e prazo.

    Transformamos o diagnóstico em um plano de ação: o que fazer primeiro, o que depende de quê e quanto tempo leva. Com cenários, não com promessas.

    • Plano de ação
    • Cenários
    • Cronograma

  4. Etapa 04: Implementação

    Plano só vale quando sai do papel.

    Acompanhamos a execução: organização de rotinas, relatórios, sistemas e decisões de contratação, sempre com você no controle.

    • Rotinas
    • ERP
    • Relatórios
    • Contratos

  5. Etapa 05: Acompanhamento

    A vida e a empresa mudam. O plano também.

    Revisões periódicas para medir o que foi feito, ajustar o rumo e antecipar o que vem pela frente.

    • Revisões periódicas
    • Indicadores
    • Reuniões de resultado

Próximo passo

Vamos começar pelo que você já tem em mãos

Envie

Seu DRE, extrato ou apólice

Devolvemos

O diagnóstico e a proposta, com prazo

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Diagnóstico inicial gratuito. Seus documentos são tratados com sigilo.

(12) 93300-5004 contato@safefin.com.br